经济察看 中国收紧境外银行卡提现 影响多少何?_财经_财经_星岛

2018-01-06 06:29

图为一位南京市民展现她所领有的不同银行的银行卡。(材料照片) 中新社记者 泱波 摄

经济察看:中国收紧境外银行卡提现 影响多少何?

星岛环球网新闻:中新社北京1月1日电   2018年1月1日起,中国一项新规正式履行:个人持境内银行卡每人每年在境外提取现金不得超过等值10万元(人民币,下同),若超年度额度,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;人民币、外币卡境外提现每卡逐日额度同一为等值1万元。

自2003年以来,中国国度外汇管理局(下称“外汇局;)对银行卡在境外提取现金实行额度管理。此前,依照2015年10月1日起履行的相干规定,每卡每年累计不超过10万元。

为何收紧?

“新规定把每人每年的境外提现金额外在10万元,其实就是上了一个安全阀。;中国反洗钱研讨中央执行主任严破新指出,非法交易外汇、跨境兑汇是洗钱的常见手法,目前境外非现金支付日益遍及便利,寰球也在强化境外大额提现管理,个人在境外大额提现并十分态,轻易涉嫌欺骗、洗钱、恐惧融资等违法犯罪活动。

外汇局有关负责人表现,监测发明,一些个人持大批银行卡在境外大额提取现金,远超正常花费支付须要,涉嫌发展违法犯法运动。

2013年10月至2015年11月,浙江籍陈某等4人以自己及亲戚友人名义,办理100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再暗里卖给当地商户或赌场,涉及金额4.76亿元,形成未经同意经营结汇、售汇以外其余外汇业务行动。

2015年,深圳警方抓获了郑某等31名犯罪嫌疑人,缉获涉案银行卡300多张,解冻涉及18家贸易银行的1087个账户,郑某一人就应用银行卡为别人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额共计6501.57万元。

2017年8月官方印发文件指出,反洗钱、反可怕融资、反逃税(“三反;)监管体系机制是建设中国特点社会主义法治体制和古代金融监管系统的主要内容,是保护经济社会平安稳固的重要保障,是扩展金融业双向开放的重要手腕。

负责人称,标准银行卡境外大额提取现金交易,是“三反;的必要举动,可进一步防备银行卡提取现金范畴的违法犯罪活动。

2016年12月1日,山西太原,大众正在使用手机支付。 中新社记者 张云 摄

有何影响?

出境商旅、海淘购物、留学教导等境外消费是中国人近年来掀起的一股新消费高潮。

上述负责人对中新社记者表示,完美银行卡境外大额提现管理对正常交易不影响。

一是不影响一般人境外正常提现。据统计,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元国民币。此次新增每人每年等值10万元人民币限额,在有效克制少数守法违规职员大额提现的同时,完整能够满意持卡人在境外畸形提现需要。

若个人确有实在合规的境外大额现金应用需求,可根据《个人外汇管理措施》及实在施细则等相关外汇管理规定办理,如依法购汇后携带外币现钞出境。

二是不影响个人用卡用汇的方便性。此次新规不属于重大政策调剂,1378kjcom开奖现场,不改变银行卡外汇管理的基础框架和个人用汇政策,个人在境外正常提现跟消费不受影响。

三是不转变常常名目可兑换。依据国际货泉基金组织有关划定,增强现金治理不波及改变时常项目可兑换准则,也不属于资本管制范围。

招商银行信用卡核心总经理张东对中新社记者说:“因为境外有着较为齐备的用卡环境,目前信用卡的境外消费99%都是通过刷卡支付实现,只有在一些无受理终端支付或紧迫情形下才会使用信用卡取现。;

张东强调,对超出信誉卡正常消费需求的行为必需进行关注,让刷卡消费回归“保险用卡、躲避危险;的轨道上来。

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